Recentemente, foi lançado o NDIV11, o primeiro ETF brasileiro que distribui dividendos mensalmente. Essa novidade chamou a atenção dos investidores, e neste artigo, vamos analisar os principais aspectos desse ETF e avaliar se vale a pena incluí-lo em sua carteira de investimentos.
O que é o NDIV11?
O NDIV11 é um ETF (Exchange-Traded Fund) que busca replicar o desempenho do índice Bovespa Smart Dividendos, um índice criado pela B3 em parceria com o Nubank. A característica marcante desse ETF é que ele distribui dividendos aos seus cotistas mensalmente.
Como Funciona o NDIV11?
O NDIV11 é gerido pelo Nubank em parceria com a B3. Ele busca seguir o índice Bovespa Smart Dividendos, que é composto por empresas listadas na Bovespa e é focado em ações de empresas que historicamente pagam bons dividendos em relação ao preço de suas ações. Além disso, o índice utiliza uma metodologia que prioriza empresas que pagam dividendos de forma consistente e previsível.
O ETF tem uma taxa de administração anual de 0,5%, o que é considerado razoável em comparação com outros fundos de investimento em ações disponíveis no mercado brasileiro.
Desempenho Histórico
Embora o NDIV11 seja uma novidade e não tenha um histórico de longo prazo, os criadores do índice fizeram um backtest para avaliar como teria sido o desempenho do índice nos últimos 10 anos. De acordo com o backtest, o Bovespa Smart Dividendos B3 teria acumulado um retorno positivo de 142% até agosto de 2021, enquanto o Ibovespa, um índice mais amplo da Bolsa de Valores de São Paulo, teria tido um retorno de 87% no mesmo período.
É importante notar que esses números consideram o reinvestimento dos dividendos, o que é comum em ETFs que pagam dividendos, mas pode impactar seu desempenho em comparação com outros tipos de investimentos.
Vantagens do NDIV11
- Distribuição Mensal de Dividendos: Uma das principais atrações do NDIV11 é a distribuição mensal de dividendos, o que pode ser interessante para investidores que buscam uma renda regular.
- Simplicidade: Investir em um ETF como o NDIV11 é simples e conveniente, pois permite que os investidores tenham exposição a um portfólio diversificado de ações de empresas que pagam bons dividendos sem a necessidade de comprar ações individuais.
- Taxa de Administração Razoável: A taxa de administração de 0,5% ao ano é considerada razoável em comparação com outros fundos de investimento em ações disponíveis no mercado.
Desvantagens do NDIV11
- Tributação: Os dividendos distribuídos pelo NDIV11 são tributados em 15%, o que pode ser uma desvantagem em comparação com o investimento direto em ações, onde os dividendos são isentos de imposto de renda até um certo limite de vendas.
- Bitributação: Como os dividendos das empresas que compõem o ETF são tributados antes de serem distribuídos aos cotistas, pode haver uma bitributação quando os cotistas recebem os dividendos.
- Desempenho Passado: Embora o backtest do índice seja promissor, o NDIV11 é uma novidade e não possui um histórico de desempenho de longo prazo.
Conclusão
O NDIV11 é uma opção interessante para investidores que desejam receber dividendos mensalmente e buscam simplicidade em seus investimentos. No entanto, é importante considerar a tributação e a bitributação dos dividendos, bem como o desempenho passado do ETF. Como sempre, é recomendável consultar um consultor financeiro ou especialista em investimentos antes de tomar decisões de investimento. O NDIV11 pode ser uma adição valiosa a uma carteira diversificada, mas deve ser avaliado com base nos objetivos e necessidades individuais de cada investidor.
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