Como Investir em Startups no Brasil

O que é uma startup?

Uma startup (empresa emergente), termo da língua inglesa sem tradução oficial para a língua portuguesa, é uma “empresa emergente” que tem como objetivo principal desenvolver ou aprimorar um modelo de negócio, preferencialmente escalável, disruptivo e repetível.

Um dos principais desafios das startups é obter o financiamento para poder desenvolver o seu plano de negócios de em cada fase do seu desenvolvimento.

Para tanto Investimento foram criadas diversas modalidades de financiamento: investidor anjo, seed, séries A, B, C,  plataformas de investimento, etc. Veremos a seguir como investir em startups no Brasil utilizando-se das plataformas de investimento.

Plataformas de investimento para investir em startups no Brasil

No que se refere às plataformas de investimento em startups, no Brasil, temos as seguintes plataformas:

1 – SMU

A SMU é a primeira plataforma de Crowdfunding de Investimentos do Brasil, fundada em fevereiro de 2013. A empresa é registrada na CVM e teve papel importante na elaboração da instrução CVM 588, que regulamenta o crowdfunding de investimentos no Brasil. Clique aqui para acessar o site da SMU.

2 – Captable

A Captable é uma plataforma de crowdfunding que, visa ajudar empreendedores da nova economia a escalarem os seus negócios. A plataforma funciona aproximando investidores de empreendedores com propósito. A plataforma visa a distribuição de ofertas públicas reguladas pela CVM. Para acessar o site da Captable, clique aqui.

3 – Bloxs

A Bloxs é uma fintech, cuja missão é fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de alta qualidade, antes restrito a investidores institucionais, Family Offices e clientes Ultra High. Os serviços são fornecidos de forma 100% online. Para acessar o site da Bloxs, clique aqui.

ATENÇÃO! ANTES DE INVESTIR EM QUALQUER PLATAFORMA DE CROWDFUNDING VERIFIQUE SE A MESMA POSSUI AUTORIZAçÃO DA COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS PARA OPERAR NO BRASIL.

Não se esqueça, você precisa entender qual o risco que está disposto a tomar, qual o tamanho do portfólio que pretende montar, qual o valor que consegue investir em cada startup e qual o tempo de retorno esperado.

Glossário com os termos mais utilizados pelas startups:

• Boostrapping: Bootstrap significa criar sua startup usando somente recursos próprios, sem recorrer a investidores externos. Se há alguma entrada de capital, ela vem dos primeiros clientes. Os bootstrappers costumam ser empreendedores com capacidade acima da média e experientes;
• Saída: É quando um sócio, investidor ou empreendedor entrega seu percentual da empresa em troca de uma quantia de dinheiro e deixa a sociedade. Essa é a meta de quase todos que colocam dinheiro em negócios em fase inicial;
• Lean startup: Lean, que significa enxuto, é um conceito de gestão que prioriza a eliminação de desperdícios. Para as startups, o conceito do americano Eric Ries deve transformar uma metodologia pensada originalmente para empresas de tecnologia em um método aplicável a qualquer empreendimento nascente. Não confunda com “barato”, ou seja, usar o mínimo de capital no projeto da startup;
• Pivot: Pivot, ou pivotar em uma tradução livre para o português, significa redirecionar o modelo de negócios da empresa em busca de saídas mais lucrativas, mas mantendo a base para não perder a posição já conquistada;
• Meetup: É um encontro informal em que os empreendedores têm a chance de falar sobre a sua ideia. Geralmente, as pessoas conversam de pé, para facilitar a circulação e o networking, este encontro obrigatoriamente deve ocorrer em um bar ou estabelecimento similar em dias de baixo movimento ( Segunda-Feira, Terça-Feira ou Quarta-Feira), para fomentar o ecossistema local;
• Sócio-capitalista: Diferente do investidor, o sócio-capitalista não gosta de correr riscos altos. Por isso, ele investe em modelos mais tradicionais e se envolve na gestão da empresa;
• Aceleradoras: Apesar de semelhante às incubadoras em alguns aspectos, as aceleradoras são focadas em empresas que tenham um enorme potencial de crescimento. Em geral, são lideradas por empreendedores ou investidores experientes, usam capital privado e se baseiam em sessões de mentoring;
• Pré-aceleradora: É semelhante a aceleradora, no entanto não possui capital semente ou investimento financeiro por parte da pré-aceleradora nas startups, além de que ela não recebe participação nas ações da startup como ocorre em algumas aceleradora;
• Venture capital: É o termo usado para todas as classes de investidores de risco. No Brasil, os fundos de venture capital investem entre R$ 2 milhões e R$ 10 milhões em empresas que já faturam alguns milhões;
• Investidor-anjo: São pessoas que procuram empresas bem iniciantes – muitas vezes apenas uma ideia – e investem entre R$ 50 mil até R$ 500 mil em startups de conhecidos para vender sua parte a investidores maiores no futuro;
• Pitch: O pitch é uma apresentação sumária de 1 a 7 minutos com objetivo de conquistar o interesse da outra parte (investidor ou cliente) pelo seu negócio. É uma ferramenta essencial para empreendedores conseguirem investimento para seu negócio;
• MVP (Minimum Viable Product): É o protótipo do negócio, uma simulação podendo ser de baixa fidelidade ou alta fidelidade, utilizado para testar aspectos do produto ou de seu modelo de negócios;
• Unicórnio: É o termo que se refere a todas as startups que atingiram um valuition igual ou superior a US$ 1.000.000,00 ( um bilhão de dólares);
• FabLab: É um Laboratório de Fabricação, é um espaço compartilhado que conta com equipamentos e maquinário para o desenvolvimento de produtos e protótipos, muito utilizado pelos Makers;
• Maker: Oriundo da cultura “Do it yourself” (DIY), em português “Faça você mesmo”, é a denominação que as startups que trabalham com hardware ou produtos físicos recebem;
• Makers: Adeptos e praticantes da cultura Maker;
• SW (Startup Weekend): É um evento da empresa canadense TechStarts que tem como propósito disseminar a cultura de startups pelo mundo, é um evento imersivo que em 54h os participantes criam uma startup apenas da ideia.
• Hackathon: É uma maratona de solução de problemas, a hackathon é um evento para incentivar a criação de startups a partir de um problema real, uma das obrigações de uma hackathon é que os dados utilizados nela sejam reais e que a premiação do evento seja em dinheiro;
• Know-how: É todo conhecimento técnico e vivencias que são carregadas por aquele individuo;
• Elevator Pitch: É o termo utilizado especificamente para os pitchs entre 30 segundos e dois minutos, é o pitch utilizado para atrair o cliente ou investidor para a ideia do projeto. O nome vem da associação ao tempo que se teria para apresentar a ideia dentro de um elevador, ou dentro dele ate a porta da reunião em que o ouvinte esta indo.

ATENÇÃO! DE FORMA ALGUMA ESSE ARTIGO É UMA RECOMENDAÇÃO DE INVESTIMENTO. O INVESTIMENTO EM STARTUPS PODE SER CONSIDERADO DE ALTO RISCO!